Les États-Unis ordonnent la coupure financière de MEXC après la découverte de 16,7 milliards de dollars de flux illicites présumés ; la plateforme lance un audit

Une grande plateforme d’échange de cryptomonnaies visée par une interdiction de transferts aux États-Unis

Les États-Unis ont ordonné la coupure financière de MEXC Global après que le Financial Crimes Enforcement Network du département du Trésor a recensé 16,7 milliards de dollars de transactions liées à des activités illicites présumées entre mai 2021 et mai 2026. Ces conclusions portent sur le contournement des sanctions russes, des réseaux financiers iraniens, un intermédiaire nord-coréen sanctionné et des paiements liés à la cybercriminalité.

Le FinCEN a émis l’ordre le 6 novembre 2026, en vertu de l’article 9714(a) de la loi contre le blanchiment d’argent russe. Il interdira aux institutions financières américaines concernées de transférer des fonds, y compris des cryptomonnaies, vers MEXC ou depuis cette plateforme. La restriction prendra effet 30 jours après sa publication au Federal Register, le journal officiel du gouvernement consacré aux avis juridiques.

Le 7 novembre, MEXC a indiqué que ses activités se poursuivaient normalement et que les actifs des utilisateurs restaient en sécurité. La plateforme a déclaré que ses équipes juridiques et de conformité examinaient la mesure et qu’elle avait lancé un audit indépendant de ses dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent et les violations des sanctions.

Les enjeux dépassent ceux d’une petite plateforme de trading offshore. Le Trésor présente MEXC comme l’une des 20 plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde, avec plus d’un milliard de dollars de transactions quotidiennes et environ 5 milliards de dollars de réserves.

Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a présenté cette mesure comme un volet de l’opération Economic Outcast, une campagne visant les circuits financiers utilisés pour contourner les sanctions. Dans son communiqué du 6 novembre, il a décrit l’accès au système financier américain comme le levier de pression.

Les institutions financières ne peuvent pas jouer sur les deux tableaux : soit elles soutiennent le régime iranien, soit elles ont accès au système financier américain », a déclaré Bessent. « Le Trésor continuera de couper les sources de financement du régime iranien et de faire échouer ses tentatives désespérées de contourner les sanctions américaines au moyen d’actifs numériques.

Ce que change l’ordre et à partir de quand

Dans son ordre interdisant les transferts de fonds, le FinCEN considère MEXC comme une institution financière située hors des États-Unis et présentant une préoccupation majeure en matière de blanchiment d’argent lié aux flux financiers illicites russes. En clair, l’agence estime que la plateforme présente un risque sérieux de transférer des fonds liés à des activités russes interdites.

Le mécanisme juridique est une interdiction de transfert du FinCEN prise en vertu de l’article 9714(a), modifié par la loi d’autorisation de la défense nationale pour l’exercice 2022. Les institutions américaines concernées devront cesser d’envoyer des fonds à MEXC ou d’en recevoir dès l’entrée en vigueur de l’ordre. Les infractions peuvent entraîner des sanctions civiles ou pénales.

L’ordre s’applique aux filiales, succursales, bureaux et entités successeures de MEXC opérant hors des États-Unis. Parmi les sociétés citées figurent MEXC Global Ltd et MX Global Ltd, aux Seychelles, MEXC Estonia OÜ, la société suisse GIDA Technology AG et la société britannique MXC Global Ltd.

À l’annonce de la mesure, la date exacte de son entrée en vigueur n’était pas encore fixée : l’ordre contenait un emplacement réservé à la date de publication au Federal Register, et l’avis n’y figurait pas vendredi soir, heure de la côte Est. Le délai de 30 jours commencera à courir à partir de cette publication. Aucune date de fin n’est prévue.

Les institutions américaines doivent également continuer de respecter leurs obligations existantes au titre du Bank Secrecy Act, notamment en déposant des déclarations d’opérations suspectes, et se conformer aux sanctions administrées par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor. La nouvelle interdiction ajoute une restriction spécifique aux transferts impliquant MEXC.

Les liens avec la Russie constituent le fondement juridique

Entre mai 2021 et mai 2026, le FinCEN a recensé près de 1,5 milliard de dollars d’exposition directe et indirecte à des transactions liées au contournement des sanctions russes. Sur ce montant, 232 millions de dollars concernaient des transactions directes avec des entités sanctionnées par les États-Unis, l’Union européenne ou le Royaume-Uni.

Les 232 millions de dollars représentent environ 15 % des quelque 1,5 milliard liés à la Russie. Cette comparaison éclaire le dossier de l’agence : les enquêteurs ont recensé à la fois des opérations avec des entités directement sanctionnées et un ensemble plus large de transactions liées à ces entités par l’intermédiaire d’autres acteurs.

Selon le Trésor, MEXC a continué de traiter des transactions impliquant la plateforme russe Garantex et sa successeure, Grinex, jusqu’en juin 2026. L’OFAC avait inscrit Garantex sur sa liste de sanctions en avril 2022, plus de quatre ans auparavant.

Le FinCEN indique que ses conclusions reposent sur des informations publiques et non publiques, ainsi que sur l’analyse de données de la blockchain. Une blockchain est un registre partagé des transferts de cryptomonnaies. Les enquêteurs peuvent suivre les mouvements entre adresses numériques et s’appuyer sur d’autres informations pour relier ces adresses à des entreprises ou à des personnes.

A7 et d’autres plateformes élargissent le réseau

Selon le FinCEN, MEXC a facilité au moins 26 millions de dollars de transactions au bénéfice du réseau A7, soumis à des sanctions, et près de 200 millions de dollars liés à son jeton A7A5. A7A5 est un stablecoin adossé au rouble russe, c’est-à-dire un jeton numérique conçu pour suivre la valeur de cette monnaie.

L’ordre décrit A7A5 comme un moyen de transférer de la valeur entre des acteurs liés à A7 lorsque les circuits bancaires sont restreints ou moins fiables. Le jeton fonctionne sur les blockchains Tron et Ethereum. Le FinCEN a relevé des liens avec l’émetteur Old Vector LLC et son propriétaire Ilan Shor, tous deux visés par des sanctions américaines, européennes et britanniques.

L’opération A7 dans son ensemble avait déjà attiré l’attention du Trésor. En octobre, le département a désigné A7 comme organisation criminelle transnationale et signalé plus de 179 milliards de dollars de transactions via A7A5. Ce montant correspond à l’activité du réseau au sens large ; le lien présumé entre MEXC et A7A5 porte sur près de 200 millions de dollars.

Le FinCEN a également recensé plus de 13 milliards de dollars de transactions directes entre MEXC et au moins quatre plateformes sanctionnées par le Royaume-Uni pour avoir contribué au contournement des sanctions russes et au financement d’opérations militaires en Ukraine. Ces transactions ont eu lieu entre mai 2018 et juillet 2026.

Une autre conclusion porte sur environ 2,9 milliards de dollars de transactions directes entre mai 2021 et mai 2026 avec des plateformes russes et autres qui, selon les allégations, ne recueillaient aucune information permettant d’identifier leurs clients. L’agence a également cité 8,5 millions de dollars liés à des marchés du darknet russes entre septembre 2020 et juillet 2026. Les marchés du darknet sont hébergés sur des parties dissimulées d’Internet et peuvent proposer des biens ou des services illégaux.

L’exposition à l’Iran concerne plus de 40 plateformes

Le FinCEN estime à environ 1,87 milliard de dollars le montant des transactions de MEXC exposées à l’Iran entre mai 2021 et mai 2026. Plus d’un milliard de dollars correspondait à des transferts directs avec plus de 40 plateformes iraniennes de cryptomonnaies identifiées, dont certaines sont visées par des sanctions américaines ou internationales.

L’agence a également recensé environ 22 millions de dollars de transactions associées à la Banque centrale d’Iran, au Corps des gardiens de la révolution islamique et à sa force Al-Qods. Ces institutions et organisations sont visées par des sanctions américaines et d’autres juridictions mentionnées dans l’ordre.

Selon l’évaluation du FinCEN, 36 millions de dollars supplémentaires ont été transférés vers MEXC ou depuis cette plateforme dans le cadre de transactions liées aux brigades Al-Qassam, basées à Gaza, et à d’autres groupes liés à l’Iran. L’ordre fait état d’un total plus large de près de 2 milliards de dollars liés à des acteurs iraniens identifiés ou à des groupes terroristes avérés ou présumés.

Ces conclusions font suite à de précédentes mesures contre des plateformes iraniennes de cryptomonnaies. En juin, le Trésor a sanctionné Nobitex, affirmant que la plateforme avait traité plus de la moitié des flux entrants de cryptomonnaies en Iran en 2025. En septembre, les États-Unis ont sanctionné BitBank pour des transferts présumés de bitcoins aux Gardiens de la révolution.

Un intermédiaire nord-coréen a reçu 350 000 dollars

Les conclusions du FinCEN sur la Corée du Nord portent principalement sur Sim Hyon Sop, également transcrit Sim Hyon-sop, un intermédiaire financier sanctionné par l’OFAC en avril 2023. L’agence estime que MEXC l’a aidé à recevoir environ 350 000 dollars entre juin et septembre 2025.

L’OFAC avait précisément identifié et sanctionné ses adresses de cryptomonnaies en 2023. Les sommes qu’il aurait reçues par l’intermédiaire de MEXC l’auraient donc été plus de deux ans après l’inscription de ces identifiants dans le registre des sanctions.

Le Trésor a identifié Sim comme représentant de la Korea Kwangson Banking Corporation, une banque nord-coréenne. Il l’a accusé d’avoir participé au blanchiment de cryptomonnaies, géré les revenus de travailleurs nord-coréens de l’informatique à l’étranger et organisé des paiements destinés à des achats pour le compte du gouvernement nord-coréen.

Les conclusions concernant MEXC font suite aux sanctions du 28 octobre contre des intermédiaires du secteur des cryptomonnaies, accusés d’avoir aidé des responsables nord-coréens à transférer des revenus. Cette mesure visait huit Nord-Coréens, deux Russes et une organisation contrôlée par la Corée du Nord en Russie. Le Trésor a indiqué qu’un intermédiaire russe avait effectué près de 2 millions de dollars de conversions en cryptomonnaies et au moins 1,25 million de dollars d’autres transactions en devises pour des responsables nord-coréens depuis janvier 2025.

Pour les enquêteurs, la question concrète est de savoir comment des personnes déjà visées par des sanctions continuent de recevoir de l’argent. Les allégations du FinCEN à l’encontre de MEXC désignent un bénéficiaire précis, une période déterminée et des adresses de cryptomonnaies que les autorités avaient déjà rendues publiques.

La cybercriminalité constitue un autre volet important

Le FinCEN estime qu’au moins 1,99 milliard de dollars provenant d’acteurs cybercriminels ou leur ayant été transférés ont transité par MEXC entre mai 2021 et mai 2026. Selon l’ordre, cela représente plus d’un million de dollars par jour en moyenne.

Entre janvier 2022 et juillet 2024, MEXC a reçu plus de 37,9 millions de dollars de paiements liés à des rançongiciels présumés, couvrant plus de 125 variantes de ces logiciels malveillants, selon l’agence. Les rançongiciels servent à verrouiller des fichiers ou à perturber des systèmes, tandis que leurs auteurs réclament une rançon.

Selon l’ordre, une adresse de dépôt hébergée par MEXC a reçu plus de 1,17 million de dollars liés à des rançongiciels durant cette période. Le FinCEN a également cité des paiements liés à des escroqueries et des activités impliquant des marchés du darknet russes et autres.

Les catégories de transactions couvrent des périodes différentes et certaines relations se recoupent. Les 232 millions de dollars d’opérations directes avec des entités sanctionnées sont inclus dans les quelque 1,5 milliard liés à la Russie, tandis que d’autres montants concernent des réseaux, des contreparties ou des jetons particuliers. Pour la période allant de mai 2021 à mai 2026, le montant total mis en avant par le FinCEN est de 16,7 milliards de dollars liés à des activités illicites.

MEXC promet un audit alors que ses contrôles sont scrutés

Le 7 novembre, MEXC a déclaré que les transactions, les dépôts et les retraits fonctionnaient normalement et que les actifs des utilisateurs étaient en sécurité. La plateforme a indiqué vouloir dialoguer de manière constructive avec le FinCEN, d’autres organismes de réglementation et des autorités gouvernementales du monde entier.

La plateforme a également annoncé un audit indépendant de ses dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent et de contrôle des sanctions. La vérification des clients, souvent appelée « know your customer » ou KYC, consiste à vérifier l’identité des personnes qui ouvrent ou utilisent un compte. Les contrôles des sanctions visent à comparer les clients et les transactions aux restrictions portant sur des personnes, des organisations et des juridictions nommément désignées.

Le Trésor reproche à MEXC un décalage entre ses règles écrites et ses transactions réelles. La plateforme affirmait appliquer des mesures de vérification et de lutte contre le blanchiment d’argent, et interdisait l’accès aux personnes situées dans des juridictions comme l’Iran et la Corée du Nord. Pourtant, le FinCEN a recensé des transactions impliquant ces juridictions et des acteurs sanctionnés.

Les difficultés réglementaires de MEXC ne se limitent pas à Washington. En mars 2024, l’autorité britannique des marchés financiers (Financial Conduct Authority) a averti que MEXC Global Ltd n’était pas autorisée. Le même mois, la Securities and Futures Commission de Hong Kong a mis en garde la plateforme, qui démarchait des investisseurs locaux sans licence. En mai 2026, les autorités des Seychelles ont engagé une action contre MX Global Ltd pour des activités non autorisées liées aux actifs virtuels.

L’Agence japonaise des services financiers avait également mis en garde contre MEXC en mars 2023 et en novembre 2024, la présentant comme un opérateur de plateforme d’échange de cryptomonnaies non enregistré. L’ordre du FinCEN indique que la société constituée aux Seychelles exerce ses activités dans plus de 170 pays et mentionne les préoccupations relatives aux licences exprimées par plusieurs autorités de régulation nationales.

Les dates clés de l’interdiction

Fondée en 2018, MEXC s’est développée pour devenir une grande plateforme de trading internationale. Selon le Trésor, elle propose plus de 3 000 cryptomonnaies et actifs tokenisés et permet d’échanger plus de 50 devises. Le FinCEN estime que la plateforme représentait environ 9 % du volume mondial de transactions des plateformes centralisées de cryptomonnaies en décembre 2025.

L’affaire rassemble plusieurs années de transactions et plusieurs décisions de sanctions antérieures. Les principales dates montrent combien de temps certaines relations auraient perduré après que les autorités ont identifié les participants :

• Avril 2022 : l’OFAC inscrit la plateforme russe d’échange de cryptomonnaies Garantex sur sa liste de sanctions.
• Avril 2023 : l’OFAC sanctionne Sim Hyon Sop et identifie ses adresses de cryptomonnaies.
• De juin à septembre 2025 : MEXC aurait facilité la réception d’environ 350 000 dollars par Sim.
• Mai 2026 : la principale période d’évaluation prend fin ; le FinCEN recense 16,7 milliards de dollars liés à des activités illicites depuis mai 2021.
• Juin 2026 : selon le Trésor, MEXC traite encore des transactions impliquant Garantex et Grinex.
• 6 novembre 2026 : le FinCEN émet l’interdiction de transfert dans le cadre de l’opération Economic Outcast.
• 7 novembre 2026 : MEXC affirme que ses activités se poursuivent normalement et annonce un audit indépendant de ses contrôles.
• Trente jours après la publication au Federal Register : l’interdiction entre en vigueur.

Pour les clients et les partenaires financiers, la déclaration de MEXC porte sur ses activités actuelles, tandis que l’ordre fixe une restriction juridique à venir pour les institutions américaines concernées. Une fois l’interdiction entrée en vigueur, ces institutions devront interrompre les transferts vers la plateforme et depuis celle-ci, y compris les transferts de cryptomonnaies. Les partenaires bancaires et les prestataires de paiement ayant des liens avec les États-Unis devront tenir compte de cette restriction dans le traitement des opérations liées à MEXC.

À retenir

• Le FinCEN a recensé 16,7 milliards de dollars de transactions MEXC liées à des activités illicites présumées entre mai 2021 et mai 2026.
• L’ordre interdit aux institutions financières américaines concernées de transférer des fonds, y compris des cryptomonnaies, vers MEXC ou depuis cette plateforme.
• L’interdiction prendra effet 30 jours après sa publication au Federal Register et n’a pas de date de fin prévue.
• Les conclusions comprennent près de 1,5 milliard de dollars liés au contournement des sanctions russes, environ 1,87 milliard d’exposition à l’Iran et 350 000 dollars reçus par un intermédiaire nord-coréen sanctionné.
• Le FinCEN a également recensé au moins 1,99 milliard de dollars transférés vers des acteurs cybercriminels ou depuis ceux-ci.
• MEXC affirme que ses activités se poursuivent normalement et que les actifs des utilisateurs restent en sécurité ; la plateforme a lancé un audit indépendant de ses contrôles.