L’Indonésie ordonne aux banques d’examiner et de bloquer 39 923 comptes soupçonnés d’être liés aux jeux d’argent en ligne

La surveillance bancaire s’étend aux comptes associés à un même numéro d’identité

L’Autorité indonésienne des services financiers (OJK) a demandé aux banques d’enquêter sur des comptes et de les bloquer parmi les 39 923 soupçonnés d’être liés aux jeux d’argent en ligne. La surveillance est étendue aux autres comptes enregistrés sous le même numéro d’identité national (NIK). Ce total dépasse de 1 127 les 38 796 comptes recensés dans la mise à jour de l’OJK du 5 octobre 2026.

Dian Ediana Rae, directeur exécutif de la supervision bancaire de l’OJK, a annoncé cette mesure le 5 novembre, lors d’une conférence de presse virtuelle à l’issue de la réunion mensuelle du conseil des commissaires de l’autorité, en octobre 2026. Le ministère de la Communication et des Affaires numériques a fourni les informations sur les comptes ayant servi à cette opération.

Dian a décrit en termes directs les consignes adressées aux banques :

« L’OJK a demandé aux banques de renforcer leurs vérifications »,

Le renforcement des vérifications, ou EDD (Enhanced Due Diligence), consiste à examiner de plus près le profil d’un client considéré comme présentant un risque plus élevé. Les banques analysent plus en détail son profil et ses habitudes de transaction afin de comprendre l’utilisation qui est faite du compte.

Le dernier chiffre de l’OJK concerne les comptes signalés pour un examen approfondi et/ou un blocage. L’autorité a également demandé la clôture d’autres comptes associés au NIK de personnes soupçonnées d’être impliquées. Aucune date d’achèvement ni aucun total définitif des comptes clôturés dans le cadre de cette dernière consigne n’ont été communiqués.

Le contrôle des identités élargit la portée de l’opération au-delà d’une simple liste de numéros de compte. Une personne peut détenir plusieurs comptes bancaires : vérifier le NIK permet donc aux banques de repérer des comptes liés qui ne figuraient pas dans la liste initialement transmise par le ministère. Pour les clients dont les comptes sont signalés, la surveillance peut ainsi s’étendre à plusieurs comptes au lieu de se limiter à une seule relation bancaire.

La progression du nombre de comptes concernés

Le total de novembre de l’OJK est supérieur d’environ 2,9 % à celui du 5 octobre. Sur une période plus longue, le nombre de comptes a augmenté de 6 671, soit environ 20,1 %, par rapport aux 33 252 comptes soupçonnés recensés en avril.

Dans un communiqué publié en avril sur les mesures prises, la police nationale indonésienne avait fait état de ce premier total, en hausse par rapport aux 32 556 comptes précédemment recensés. Elle indiquait que le blocage faisait suite à une demande de l’OJK aux banques de renforcer leurs vérifications.

Les principales étapes datées montrent l’évolution des signalements, des enquêtes et des clôtures :

• 6 avril 2026 : un communiqué officiel de la police recense 33 252 comptes soupçonnés d’être liés aux jeux d’argent, contre 32 556 précédemment.
• 14 juillet 2026 : le ministère de la Communication indique qu’environ 32 500 comptes ont été clôturés après examen, sur quelque 38 000 comptes signalés.
• 5 octobre 2026 : l’OJK recense 38 796 comptes soupçonnés.
• 4 novembre 2026 : Nezar Patria, vice-ministre de la Communication et des Affaires numériques, appelle à coopérer pour perturber les paiements liés aux jeux d’argent.
• 5 novembre 2026 : l’OJK annonce de nouvelles mesures concernant 39 923 comptes soupçonnés et les comptes associés partageant un NIK.

Les chiffres de juillet situent les clôtures effectuées à environ 86 % des quelque 38 000 comptes signalés à cette date. Ils illustrent également le travail nécessaire entre le signalement d’un compte et la mise en œuvre d’une mesure : les banques doivent traiter les informations, examiner le client et appliquer les restrictions requises.

Un autre communiqué sur les mesures prises fait état de 17 026 comptes soupçonnés dont le blocage a été ordonné, sur la base d’informations du ministère de la Communication, sans préciser la période concernée. Il préconise également la vérification de l’identité, la poursuite de la surveillance et le signalement des activités suspectes au Centre indonésien d’analyse et de signalement des transactions financières (PPATK).

Pourquoi les banques vérifient le NIK

En Indonésie, le NIK identifie une personne, tandis qu’un numéro de compte correspond à un compte bancaire précis. La consigne de l’OJK s’appuie sur cette distinction pour élargir les enquêtes : au compte déjà signalé s’ajoutent les autres comptes associés à la même personne.

Les banques sont invitées à examiner ces comptes liés et à prendre des mesures, notamment leur clôture, dans le cadre du suivi. Il s’agit de faire correspondre les informations d’identité et d’analyser l’activité des comptes, et non de vérifier uniquement si un numéro de compte figure sur la liste du ministère.

Pour un réseau de jeux d’argent utilisant plusieurs comptes, restreindre l’un d’eux peut laisser d’autres moyens de paiement disponibles. La recherche par identité vise à atteindre davantage de comptes liés aux personnes faisant l’objet d’une enquête.

L’OJK a également demandé aux banques de surveiller les comptes susceptibles d’être liés à des délits financiers et de transmettre au PPATK des déclarations de transactions suspectes. Ces déclarations fournissent à l’agence de renseignement financier des informations utiles pour retracer les mouvements de fonds et contribuer à la poursuite des enquêtes.

86 800 milliards de roupies indonésiennes ont circulé dans les réseaux de jeux d’argent

Selon les données du PPATK présentées en septembre par l’Agence d’enquête criminelle de la police nationale (Bareskrim), les transactions liées aux jeux d’argent en ligne ont atteint environ 86 800 milliards de roupies indonésiennes au premier semestre 2026, soit quelque 4,79 milliards de dollars selon les chiffres communiqués.

Le volume des transactions mesure les sommes qui circulent dans cette activité. Les fonds peuvent être transférés à plusieurs reprises : les joueurs déposent de l’argent, misent, reçoivent des paiements, puis effectuent de nouveaux virements. Mesurer le flux total aide les enquêteurs à évaluer l’ampleur des opérations financières qu’ils cherchent à interrompre.

Les comptes bancaires font partie de ce système de paiement. Leur restriction cible les mouvements d’argent, tandis que le ministère de la Communication s’attaque à l’accès aux contenus liés aux jeux d’argent. Les enquêtes policières et le traçage des flux financiers par le PPATK visent les personnes et les transactions qui se trouvent derrière ces services.

Dans son appel à la coopération du 4 novembre, Nezar Patria a cité l’OJK, la Banque d’Indonésie, le PPATK et la police nationale. Leurs missions se rejoignent à différentes étapes : supervision bancaire, contrôle des paiements, renseignement financier et enquêtes pénales. La coordination de ces tâches est au cœur des efforts du gouvernement pour couper les circuits de paiement liés aux jeux d’argent.

Les jeux d’argent dominent le nettoyage des contenus numériques

Le ministère de la Communication et des Affaires numériques indique avoir traité 4,03 millions de contenus liés aux jeux d’argent entre le 20 octobre 2024 et le 11 septembre 2026. Ce chiffre figure dans des données ministérielles datées du 19 octobre 2026.

Les jeux d’argent représentaient environ 78,3 % des 5,15 millions de contenus négatifs en ligne traités au cours de cette période. En pratique, près de quatre contenus sur cinq concernaient les jeux d’argent, les quelque 1,12 million restants relevant d’autres catégories.

Le traitement des contenus par le ministère et ses signalements de comptes relient les volets numérique et financier de la campagne. Supprimer l’accès aux contenus vise à empêcher les utilisateurs d’accéder aux services de jeux d’argent. Transmettre à l’OJK les informations sur des comptes bancaires soupçonnés donne aux établissements financiers un point de départ pour vérifier comment les paiements sont collectés et transférés.

Ces deux activités ne se mesurent pas de la même manière. Le ministère compte des contenus, tandis que l’OJK suit les comptes nécessitant des mesures financières. Suivre les deux permet de comprendre pourquoi la campagne porte sur des millions de contenus en ligne, mais sur des dizaines de milliers de comptes soupçonnés d’être liés aux jeux d’argent.

Une campagne distincte contre la fraude a permis de bloquer 967,5 milliards de roupies

Lors de la même conférence de presse, le 5 novembre, Dicky Kartikoyono, directeur exécutif de l’OJK chargé de la supervision des pratiques commerciales dans les services financiers, de l’éducation et de la protection des consommateurs, a présenté l’ampleur de la lutte contre les escroqueries. À la fin du mois d’octobre 2026, les autorités avaient bloqué 967,5 milliards de roupies de fonds appartenant à des victimes et en avaient restitué 208,9 milliards.

Le montant restitué équivalait à environ 21,6 % des fonds bloqués. Le blocage restreint l’accès à des sommes repérées au cours d’une enquête ; leur restitution les remet à la disposition des victimes. Ces deux chiffres correspondent à des étapes différentes de la réponse des autorités.

Le Centre indonésien de lutte contre les escroqueries a reçu 737 686 plaintes entre son lancement, le 22 novembre 2024, et la fin du mois d’octobre 2026. Elles concernaient 1 471 112 comptes signalés et vérifiés, dont 743 589 avaient été bloqués.

La part des comptes bloqués s’élève ainsi à environ 50,5 % des comptes liés à des escroqueries qui ont été signalés et vérifiés. Les chiffres du centre concernent la lutte contre la fraude, tandis que celui de 39 923 comptes se rapporte aux mesures de l’OJK contre les jeux d’argent. Distinguer ces deux totaux permet de mieux comprendre le travail mené dans le cadre de chacun des programmes.

Pour les victimes, les 208,9 milliards de roupies restitués constituent l’indicateur le plus direct des sommes récupérées. Pour les agences chargées du traitement des plaintes, le nombre bien plus élevé de comptes donne la mesure du travail d’identification, de vérification et de coordination nécessaire avant toute restitution.

Les réclamations des consommateurs entraînent avertissements et sanctions

Les activités de l’OJK en matière de protection des consommateurs ne se limitaient pas au centre de lutte contre les escroqueries. Entre le 1er janvier et le 12 octobre 2026, son portail de protection des consommateurs a reçu 600 101 demandes de service, dont 94 363 réclamations de consommateurs. Celles-ci représentaient environ 15,7 % de l’ensemble des demandes.

Entre le 1er janvier et le 15 octobre, l’autorité a adressé 150 avertissements écrits à 98 prestataires de services financiers, donné six consignes écrites à six prestataires et infligé 51 sanctions à 44 prestataires. Ces mesures s’inscrivent dans le cadre de l’application des exigences en matière de protection des consommateurs.

Au 13 septembre, une autre mesure de réparation destinée aux consommateurs avait permis d’obtenir 84,34 milliards de roupies d’indemnisations auprès de 157 prestataires de services financiers. L’OJK a présenté ce montant séparément des 208,9 milliards de roupies restitués dans le cadre de sa lutte contre les escroqueries.

Plus tôt dans l’année, l’OJK avait également retiré leur agrément à six banques populaires de crédit (BPR) entre janvier et mars. Deux établissements cités sont PT BPR Koperindo Jaya, à Jakarta-Centre, et PT BPR Pembangunan Nagari, dans le kabupaten d’Agam, au Sumatra occidental.

L’autorité indique coordonner son action avec la Société indonésienne d’assurance des dépôts (LPS) pour les questions concernant les BPR et leurs équivalents de la finance islamique, les BPRS, conformément à la loi n° 4 de 2023 sur le développement et le renforcement du secteur financier. La lutte contre les activités financières illégales a également été présentée comme un travail mené avec 16 autres institutions gouvernementales dans le cadre de cette loi.

Les prêts bancaires continuent de progresser malgré le renforcement des contrôles

Le secteur bancaire indonésien poursuivait sa croissance tandis que l’OJK renforçait la surveillance des paiements liés aux jeux d’argent. Les encours de crédit bancaire ont atteint 9 245 000 milliards de roupies en septembre 2026, soit une hausse de 13,26 % sur un an.

L’OJK a fait état d’un taux brut de prêts non performants de 2,07 % et d’un taux net de 0,82 %. Un prêt est dit non performant lorsque l’emprunteur rencontre de graves difficultés de remboursement. Le taux net tient compte des provisions constituées par les banques pour couvrir d’éventuelles pertes.

Le ratio plus large des prêts à risque s’établissait à 8,50 %. Cet indicateur englobe davantage de prêts présentant des signes de difficultés de remboursement que la catégorie plus restreinte des prêts non performants. Il offre ainsi aux autorités de supervision un autre moyen d’évaluer les difficultés rencontrées par les emprunteurs.

Le rendement des actifs bancaires s’élevait à 2,43 %, tandis que le ratio de solvabilité atteignait 24,30 %. Le rendement des actifs mesure les bénéfices au regard des actifs utilisés par les banques. Le ratio de solvabilité mesure les réserves financières dont elles disposent pour faire face aux risques.

L’OJK mène donc deux tâches de front : superviser un secteur du crédit en croissance et demander aux banques d’identifier les comptes susceptibles de contribuer à des activités illégales. La consigne de novembre fait de la vérification des identités un élément central de ce deuxième volet et étend l’action au-delà des seuls numéros de compte initialement transmis par le ministère de la Communication.

À retenir

• L’OJK a ordonné un examen approfondi et/ou le blocage de 39 923 comptes soupçonnés d’être liés aux jeux d’argent, soit 1 127 de plus que le 5 octobre 2026.
• Les banques doivent également rechercher les comptes associés à un NIK partagé avec des personnes soupçonnées et prendre des mesures, notamment les clôturer.
• Le PPATK a recensé environ 86 800 milliards de roupies de transactions liées aux jeux d’argent en ligne au premier semestre 2026.
• Le ministère de la Communication a traité 4,03 millions de contenus liés aux jeux d’argent, soit environ 78 % de l’ensemble des contenus négatifs traités pendant la période indiquée.
• Dans le cadre distinct de la lutte contre les escroqueries, l’OJK a fait état de 967,5 milliards de roupies bloqués et de 208,9 milliards restitués aux victimes à la fin du mois d’octobre 2026.