Une nouvelle infraction liée aux « droppers » multiplie par 2,6 le nombre d’infractions économiques au Kazakhstan

Une nouvelle infraction liée aux comptes bancaires bouleverse les chiffres

Le Kazakhstan a recensé environ 1 400 infractions économiques de janvier à septembre 2026, contre 536 un an plus tôt. La quasi-totalité de cette hausse est imputable à l’article 232-1 du Code pénal, qui vise le transfert et l’utilisation illégaux d’accès à des comptes bancaires et à des instruments de paiement.

Les infractions relevant de cet article ont représenté 75,6 % du total, soit environ 1 100 enregistrements. Sans elles, les infractions économiques ont diminué, passant de 532 à 346, soit une baisse de 35 %. La forte hausse affichée reflète donc un changement majeur dans la manière dont les autorités comptabilisent les infractions économiques, parallèlement au recul de plusieurs catégories établies.

Le calendrier compte. L’article 232-1 est entré en vigueur le 16 septembre 2025, si bien que la période de comparaison de cette année-là ne comprend qu’environ deux semaines d’application. Quatre infractions avaient été enregistrées au titre de cet article à la fin septembre 2025. Les chiffres de 2026 couvrent neuf mois durant lesquels la disposition était en vigueur.

Les infractions économiques ont également représenté une part plus importante des statistiques criminelles du Kazakhstan, passant de 0,5 % à 1,7 % de l’ensemble des infractions enregistrées. Leur nombre reste néanmoins inférieur aux quelque 3 700 infractions recensées au cours des neuf premiers mois de 2016.

Derrière cette évolution statistique se trouve une cible concrète : les comptes qui permettent à des criminels de recevoir, de transférer et de retirer de l’argent sous l’identité d’autres personnes. Des enquêtes récentes décrivent des réseaux utilisant des centaines de cartes bancaires, des téléphones équipés d’applications bancaires et des comptes appartenant à des citoyens du Kazakhstan et de pays voisins.

Pour les titulaires de compte, les conséquences peuvent être graves. Selon les actes concernés, l’article 232-1 prévoit une peine maximale de sept ans d’emprisonnement, assortie de la confiscation des biens.

Que fait un « dropper » ?

Un « dropper » est une personne qui fournit ou transfère l’accès à un compte bancaire ou à un instrument de paiement en vue d’opérations financières illégales. Les organisateurs peuvent utiliser cet accès pour recevoir de l’argent volé, le faire transiter par d’autres comptes ou le convertir en espèces.

L’article 232-1 couvre plusieurs étapes de cette chaîne : la fourniture, le transfert ou l’acquisition illégaux d’un accès, ainsi que certains paiements et transferts d’argent illégaux. La disposition ne concerne pas seulement la personne dont le nom figure sur une carte bancaire, mais aussi les autres participants qui gèrent les accès ou les transactions.

Les enquêtes sur les paiements liés aux casinos en ligne décrivent le fonctionnement de ces réseaux organisés. Des ressortissants étrangers arrivés au Kazakhstan auraient obtenu des numéros d’identification individuels, des cartes SIM et des comptes bancaires. Des téléphones sur lesquels des applications bancaires étaient déjà ouvertes auraient ensuite été remis aux personnes chargées de gérer les comptes.

Un ensemble de comptes contrôlés de cette manière est souvent appelé une « ferme de droppers ». Au lieu de faire transiter les paiements par un seul compte professionnel, les organisateurs les acheminent via des comptes détenus par de nombreuses personnes. L’accès aux comptes devient ainsi un maillon de l’infrastructure de paiement.

La loi instituant une responsabilité pénale distincte a été adoptée le 16 juillet 2025. Son entrée en vigueur en septembre explique pourquoi les premières périodes d’enregistrement comparables sont si différentes.

Les dates clés de cette évolution

Les changements législatifs et les annonces des autorités kazakhstanaises s’étendent sur plus d’un an. Les principales dates montrent comment la nouvelle infraction est passée du stade législatif à son enregistrement courant et aux enquêtes.

• 16 juillet 2025 : adoption de la loi instituant une responsabilité pénale distincte pour les activités de « dropper ».
• 16 septembre 2025 : entrée en vigueur de l’article 232-1.
• De janvier à septembre 2026 : environ 1 100 infractions enregistrées au titre de cet article.
• 8 septembre 2026 : l’Agence de surveillance financière décrit une affaire de paiements liés à un casino impliquant 16 « droppers », renvoyée devant un tribunal.
• 28 septembre 2026 : la police démantèle un groupe présumé de gestion de « droppers » dans la région du Turkestan.
• 19 octobre 2026 : l’Agence de surveillance financière annonce des opérations contre deux groupes soupçonnés de traiter des paiements de casinos en ligne.

L’annonce d’octobre est intervenue après la période statistique allant de janvier à septembre. Elle apporte des précisions sur les types de réseaux visés par les enquêteurs alors que les opérations se poursuivent.

La plupart des catégories établies reculent, mais les affaires fiscales augmentent

Les infractions de blanchiment d’argent enregistrées ont chuté à 50 au cours des neuf premiers mois de 2026, soit environ 2,6 fois moins que l’année précédente. Le blanchiment d’argent consiste à manipuler des produits d’activités criminelles de manière à leur donner une apparence légitime.

Les cas d’entrepreneuriat illégal et d’activité bancaire illégale sont passés de 113 à 76, soit une baisse de 32,7 %. Les infractions aux règles d’étiquetage des produits soumis à accise ont été presque divisées par trois, à 16. Les cas de fraude aux droits de douane sont passés de 13 enregistrements à un seul.

Plusieurs catégories sont en hausse. Les infractions liées à des organisations qui se soustraient à l’impôt sont passées de neuf à 24, tandis que la contrebande économique est passée de 17 à 23. Les affaires portant sur des factures émises sans livraison réelle de biens ou de services sont passées de 51 à 54. Ces factures font état de transactions qui n’ont pas eu lieu.

Les faits de perception de rémunérations illégales ont représenté 30 infractions, contre 27 un an plus tôt. Ces hausses restent modestes en valeur absolue par rapport aux quelque 1 100 enregistrements au titre du nouvel article sur les « droppers », même si l’augmentation de la fraude fiscale commise par des organisations est importante au regard du total précédent.

La comparaison sur une plus longue période permet aussi de relativiser cette hausse. Le Kazakhstan avait enregistré 531 infractions économiques de janvier à septembre 2023, puis 526 pour la même période en 2024 et 536 en 2025. Le total de 2026 rompt avec ces chiffres très proches à la suite de l’introduction de l’article 232-1.

Almaty en tête des chiffres régionaux

Almaty a enregistré 190 infractions économiques, contre 85, soit le total régional le plus élevé. Astana suit avec 115 infractions, contre 59. La région d’Aktobe en a recensé 105, contre 26, tandis que celle de Kostanaï est passée de 18 à 100.

La région de Jetisu a connu la plus forte hausse relative, passant de neuf à 70 infractions, soit environ 7,8 fois son total précédent. La région du Turkestan est passée de neuf à 67, et celle du Kazakhstan-Oriental de neuf à 63.

La région de Jambyl est la seule où les enregistrements ont diminué. Le total est passé de 56 à 36, soit une baisse de 35,7 %.

Ces chiffres régionaux regroupent les activités de « droppers » et les autres infractions économiques. La ventilation nationale montre pourquoi cette composition compte : les infractions relevant de l’article 232-1 représentent désormais les trois quarts des infractions économiques enregistrées dans le pays. Les comparaisons régionales portent donc sur un ensemble d’infractions sensiblement différent de celui de l’année précédente.

La police cible les appels, les comptes de messagerie et les accès bancaires

Le ministère kazakhstanais de l’Intérieur a fait état d’un recul des fraudes sur Internet enregistrées, parallèlement à sa campagne contre les infrastructures utilisées par les fraudeurs. Le colonel de police Jandos Suyinbaï, chef du département de lutte contre la cybercriminalité du ministère, a présenté ces chiffres lors d’un point de presse du Service central des communications.

Suyinbaï a décrit l’évolution des fraudes sur Internet enregistrées au cours des neuf premiers mois de 2026 :

Le nombre d’infractions de fraude sur Internet enregistrées a diminué de près de 21 %, passant de 19 000 à 15 000.

Il a également fait état d’une hausse de 29 % du taux d’élucidation des infractions par rapport à la même période un an plus tôt, ainsi que d’une baisse de 12 % du nombre d’affaires pénales non résolues.

Le ministère a indiqué que plus de 90 millions d’appels frauduleux avaient été bloqués depuis le début de 2026 grâce à une collaboration avec les opérateurs de télécommunications. La police a également arrêté plus de 150 personnes présentées comme des « activateurs », qui créaient des comptes de messagerie avant d’en transférer l’accès à des fraudeurs, et saisi plus de 22 000 cartes SIM.

Les comptes de messagerie fournissaient un moyen de communication pour contacter des victimes potentielles, tandis que les comptes de « droppers » servaient à transférer de l’argent. Les opérations des autorités visent différentes étapes d’une même chaîne opérationnelle.

Le 28 septembre, la police a démantelé un groupe dans la région du Turkestan, qui aurait organisé une aide pour 27 citoyens ouzbeks. Selon le ministère, leurs comptes bancaires étaient utilisés à des fins criminelles.

Des milliards de tengués bloqués, une partie des fonds restituée

Le Centre antifraude du Kazakhstan a bloqué des fonds suspects pour un montant total de 5,5 milliards de tengués. Le ministère de l’Intérieur a précisé que 4 milliards de tengués avaient été bloqués sur des comptes à partir desquels des virements étaient en cours, et 1,5 milliard supplémentaire sur des comptes de « droppers ».

Suyinbaï a indiqué que 617 millions de tengués avaient été volontairement restitués à des personnes ayant perdu de l’argent. Il a souligné que la rapidité des échanges d’informations entre les forces de l’ordre et les établissements financiers permettait de préserver et de récupérer les fonds.

Le ministère a également fait état de 212 000 incidents liés à des fraudes au cours des neuf premiers mois de 2026. Il n’a pas précisé comment cette catégorie plus large d’incidents était définie ni quel était son lien avec les 15 000 infractions de fraude sur Internet enregistrées. Ces deux chiffres correspondent à des indicateurs différents.

Les chiffres financiers correspondent à différentes étapes de l’intervention : le blocage d’un virement envisagé, le gel de fonds après leur arrivée sur un compte de « dropper », puis leur restitution à la personne lésée. Pour les ménages concernés, c’est cette dernière étape qui leur rend l’accès à leur argent.

Les enquêtes sur les casinos mettent au jour des réseaux de paiement organisés

Dans son annonce du 19 octobre, l’Agence de surveillance financière a décrit deux groupes soupçonnés de faire transiter des paiements de casinos en ligne par des fermes de « droppers ». Le volume des fonds entrants transitant par les cartes contrôlées par un groupe dépassait 9,8 milliards de tengués, soit environ 21,7 millions de dollars. Les transactions effectuées avec les cartes de l’autre groupe totalisaient 500 millions de tengués, soit environ 1,1 million de dollars.

Un tribunal a autorisé l’arrestation de cinq suspects. Les enquêteurs ont indiqué que les réseaux utilisaient des comptes appartenant à des citoyens du Kazakhstan, de l’Ouzbékistan et du Kirghizstan. Une plateforme de paiement de pair à pair (P2P) traitait les paiements et les gains des joueurs, tandis que les règlements entre participants impliquaient également des cryptomonnaies.

Dans la région du Turkestan et à Almaty, trois citoyens ouzbeks auraient utilisé 89 cartes bancaires kazakhstanaises. Les autorités ont saisi 20 téléphones servant à contrôler des comptes de « droppers ». L’agence a associé ce groupe au volume de transactions de 500 millions de tengués.

La plus vaste opération aurait reposé sur des infrastructures à Taraz et Almaty et impliqué des citoyens du Kirghizstan et de l’Ouzbékistan, dont des mineurs. Des perquisitions dans la région de Jambyl ont permis de saisir 180 cartes bancaires, 15 téléphones utilisés pour des activités de « dropper », 26 cartes SIM, 50 000 dollars, 27 000 USDT, quatre voitures, des armes et des munitions. L’USDT est une cryptomonnaie conçue pour suivre la valeur du dollar américain.

Selon les chiffres plus généraux publiés en juillet par l’agence, le montant des opérations illégales réalisées via des comptes de « droppers » depuis le début de 2026 dépassait 112 milliards de tengués, soit environ 247,7 millions de dollars. Elle a indiqué avoir démantelé 33 cellules, identifié plus de 40 organisateurs et plus de 500 participants, et bloqué plus de 1 000 cartes de « droppers » au cours des deux mois précédents.

L’affaire du 8 septembre portait sur plus de 110 millions de tengués ayant transité par les comptes de 16 « droppers » pour les casinos Olymp Casino, Rukh Poker et 7Kcasino via la plateforme Rocket.do. Les enquêteurs ont indiqué qu’un organisateur avait proposé jusqu’à 200 dollars en échange de l’accès à des comptes. L’affaire a été renvoyée devant un tribunal.

Le nombre d’infractions liées aux pyramides financières tombe à 35

Le Kazakhstan a enregistré 35 infractions de création ou de gestion de pyramides financières au titre de l’article 217 de janvier à septembre 2026, contre 89 un an plus tôt. Leur part dans les infractions économiques est passée de 16,6 % à 2,5 %, sous l’effet conjugué du recul des enregistrements liés aux pyramides et de la hausse du total due aux infractions de « droppers ».

Les infractions liées à la publicité de pyramides financières au titre de l’article 217-1 sont passées de 11 à deux. Le total relevant de l’article 217 est le plus faible depuis 2017.

La série sur une plus longue période montre d’importantes variations. Les enregistrements ont atteint 190 en 2019, 146 en 2020 et 184 en 2021. Ils ont ensuite chuté à 42 en 2024, remonté à 89 en 2025, puis reculé à nouveau en 2026. Le dernier total, de 35, reste supérieur aux 18 recensés en 2016.

Almaty et Astana ont chacune enregistré cinq infractions de création ou de gestion de pyramides. Le total d’Almaty a baissé par rapport à 25, tandis que celui d’Astana a augmenté par rapport à quatre. La région de Jambyl et la ville de Chymkent en ont enregistré quatre chacune, et les régions de Jetisu et de Karaganda trois chacune. Aucune infraction au titre de l’article 217 n’a été enregistrée dans les régions d’Aktobe, d’Almaty, du Kazakhstan-Occidental, de Mangystau ou du Kazakhstan-Septentrional.

L’Agence de régulation et de développement du marché financier met en garde contre le recrutement de nouveaux participants par les organisateurs, qui continuent de recourir aux réseaux sociaux, aux applications de messagerie et à d’autres outils numériques. Les pyramides financières rémunèrent principalement les participants déjà présents avec l’argent des nouvelles recrues plutôt qu’avec les bénéfices d’une véritable activité d’investissement.

Le régulateur cite parmi les signaux d’alerte les promesses de rendements élevés garantis, les pressions exercées pour recruter de nouveaux participants et le manque de transparence sur l’identité des organisateurs. Un participant peut percevoir des paiements au début, tant que le système attire de nouveaux fonds, mais ces paiements dépendent d’un afflux continu de nouvelles recrues.

À retenir

• Le Kazakhstan a enregistré environ 1 400 infractions économiques de janvier à septembre 2026, contre 536 un an plus tôt.
• L’article 232-1 sur les activités de « droppers » a représenté 75,6 % du total après son entrée en vigueur le 16 septembre 2025.
• Sans cet article, les infractions économiques ont diminué de 35 %, passant de 532 à 346.
• Almaty a enregistré le total régional le plus élevé, tandis que Jambyl est la seule région où les chiffres ont baissé.
• Le Centre antifraude a bloqué 5,5 milliards de tengués de fonds suspects ; les autorités ont indiqué que 617 millions de tengués avaient été volontairement restitués aux victimes.
• Les infractions de création et de gestion de pyramides financières sont passées de 89 à 35, tandis que le régulateur financier a mis en garde contre le recrutement via les réseaux sociaux et les applications de messagerie.