Un intermédiaire reconnaît son rôle dans un réseau du Sarawak qui alimentait les jeux d’argent illégaux en ligne avec des comptes bancaires singapouriens

Un réseau transfrontalier de prête-noms au service des jeux d’argent illégaux

Un Malaisien au cœur d’un système transfrontalier de collecte de comptes bancaires a reconnu avoir fourni des comptes singapouriens à des opérateurs de jeux d’argent illégaux en ligne. Devant le tribunal, Tan Kang Yung, 34 ans, a plaidé coupable de fraude et d’infractions à la loi sur l’utilisation abusive des ordinateurs, après que les enquêteurs l’ont relié à un groupe du Sarawak qui recrutait des prête-noms, ouvrait des dizaines de comptes à Singapour et en cédait le contrôle total à des responsables criminels. En six mois, au moins 70 comptes ont été ouverts dans sept banques, et plus de 837 000 dollars singapouriens y ont transité. Près de 43 000 dollars singapouriens de ces flux étaient liés à des escroqueries signalées à Singapour. Tan a été arrêté à Johor Bahru en août 2024, puis extradé. Il est le premier suspect du groupe à plaider coupable. Le parquet réclame six ans de prison et une amende d’environ 2 000 dollars singapouriens. Le tribunal a reporté l’affaire afin d’entendre les arguments en faveur d’une peine réduite et de prononcer la sentence.

L’affaire trouve son origine dans les dettes de Tan auprès de prêteurs usuraires au Sarawak. Présenté à un membre du réseau connu sous le nom d’Ah Siang, il s’est vu proposer d’effacer sa dette en ouvrant des comptes à Singapour. Le groupe lui a fait obtenir un permis de travail singapourien afin qu’il puisse satisfaire aux vérifications préalables de différentes banques. Après avoir ouvert ses propres comptes, Tan a été promu au rang d’intermédiaire : entre mai et août 2024, il a accompagné 12 autres Malaisiens à Singapour et les a guidés dans leurs démarches d’ouverture de comptes. Il a aidé à récupérer les cartes bancaires et les identifiants de banque en ligne destinés au réseau. Au fil du temps, le groupe a pris le contrôle de comptes dans plusieurs banques, qui ont ensuite servi à recevoir des mises, à transférer des fonds et à verser des gains liés à des sites de jeux d’argent illégaux. Tan a touché 6 500 ringgits malaisiens pour son rôle.

Le fonctionnement du réseau

L’opération reposait sur une méthode simple : recruter des personnes en difficulté financière, leur promettre une rémunération rapide, leur permettre d’ouvrir des comptes bancaires à Singapour, puis prendre le contrôle total de ces comptes. Les recrues servaient de prête-noms financiers, c’est-à-dire qu’elles autorisaient des criminels à utiliser leurs comptes bancaires ou leur identité pour transférer des fonds illicites. Une fois les comptes ouverts, elles remettaient leurs cartes bancaires, leurs jetons de sécurité et leurs identifiants de connexion, afin que les opérateurs puissent effectuer des transactions sans leur présence. Ces comptes servaient de points de réception et de relais pour les recettes des paris illégaux en ligne et d’autres fonds.

Le détournement des autorisations de permis de travail

Le groupe s’est appuyé sur la procédure singapourienne d’autorisation de travail pour contourner les contrôles bancaires. Dans le cas de Tan, un contact du réseau lui a fait obtenir un permis de travail afin qu’il puisse ouvrir plusieurs comptes. Devenu intermédiaire, il a guidé d’autres prête-noms dans la même démarche, à l’aide d’autorisations de principe ou de cartes de permis de travail. Certaines banques ouvrent des comptes aux travailleurs étrangers qui présentent un permis de travail valide ou la lettre officielle d’approbation, ainsi que des pièces d’identité. Les recrues remettaient tout après l’ouverture des comptes. Selon les enquêteurs, le réseau récupérait les identifiants de banque en ligne, ce qui lui permettait de contrôler à distance les soldes et les transactions. De tels agissements peuvent entraîner des poursuites au titre de la loi sur l’utilisation abusive des ordinateurs si un accès est obtenu ou utilisé sans autorisation ou à des fins criminelles.

La trace de l’argent et l’attrait des comptes singapouriens

Selon les pièces de l’affaire, plus de 837 000 dollars singapouriens ont transité par le réseau en l’espace d’environ six mois. Les comptes étaient répartis dans sept banques singapouriennes. Ils servaient à accepter des dépôts, à effectuer des virements et à verser leurs gains aux parieurs sur des plateformes sans licence. Les groupes criminels privilégient souvent les comptes à Singapour, car le système bancaire y est efficace, largement réputé fiable et fortement connecté dans toute la région. Ils peuvent aussi penser que des transactions de faible montant ou fréquentes passeront pour des opérations ordinaires, à moins que les banques ne repèrent les liens entre les titulaires des comptes et les personnes qui les contrôlent. Lorsque les prête-noms cèdent leurs accès en ligne et le contrôle de leurs cartes, les opérateurs peuvent transférer des fonds en quelques minutes.

Des liens avec des escroqueries et des fraudes

Les enquêteurs ont constaté qu’environ 43 000 dollars singapouriens ayant transité par le réseau étaient liés à des escroqueries signalées. Cette découverte illustre une tendance relevée par les polices de nombreux pays. Des comptes recrutés pour des jeux d’argent sont parfois réutilisés pour encaisser ou transférer des fonds issus d’hameçonnages, de fausses offres d’emploi ou d’escroqueries à l’investissement. Les victimes disposent souvent de très peu de temps pour faire bloquer les virements. Les banques déclarent généralement les transactions suspectes et peuvent bloquer ou clôturer les comptes. Lorsque les fonds transitent rapidement par de nombreux comptes, il devient plus difficile de les tracer et de les récupérer.

Coopération policière transfrontalière

Le calendrier de l’enquête souligne l’importance de la coopération transfrontalière. La police malaisienne a arrêté Tan et plusieurs autres personnes à Johor Bahru en août 2024 pour avoir collecté des identifiants de banque en ligne singapouriens destinés à des opérateurs de jeux d’argent en ligne. Le département des affaires commerciales de Singapour a été alerté, puis Tan a été extradé. Mis en accusation, il a plaidé coupable de plusieurs infractions et attend désormais sa peine. L’affaire a été élucidée grâce au partage d’informations et à une action coordonnée, essentiels lorsque les suspects, les comptes et les opérateurs se trouvent dans différentes juridictions.

Un coup de filet régional plus vaste

Les gouvernements d’Asie du Sud-Est ont annoncé un durcissement de leur action contre les jeux d’argent illégaux et le blanchiment d’argent. À Hong Kong, la police a récemment démantelé un vaste réseau lié à un groupe triadique, tandis que Singapour poursuit des enquêtes complexes sur la criminalité financière. En 2023, une importante affaire a mis au jour un réseau de blanchiment d’argent et conduit à la saisie d’actifs se chiffrant en milliards, relançant l’examen des procédures d’ouverture de comptes et de leur surveillance. Les instances régionales de l’ASEAN visent à renforcer la coopération contre la criminalité transnationale, mais les différences entre législations et moyens disponibles restent un obstacle. Malgré cela, les arrestations coordonnées, les extraditions et les gels d’avoirs se multiplient, les services cherchant à tarir les flux qui permettent aux services de jeux d’argent illégaux de perdurer.

Les jeux d’argent illégaux en ligne en chiffres

Les opérateurs sans licence gèrent souvent des sites web ou des services de paris par messagerie, où les mises portent sur des loteries, des compétitions sportives ou des jeux de cartes. Ils s’appuient sur des agents ou des réseaux de comptes pour encaisser les dépôts, régler les gains et blanchir les recettes. Les tribunaux singapouriens ont examiné plusieurs affaires de ce type. Dans l’une d’elles, un chef de réseau local a reconnu avoir géré pendant des années des services de paris à distance et réalisé environ 1,28 million de dollars singapouriens de bénéfices en recrutant des agents et des parieurs. Cette affaire a montré comment les organisations illégales mettent en place des réseaux de sous-agents, attribuent des comptes et recourent à des collecteurs pour faire circuler l’argent. L’affaire Tan révèle un autre maillon : une chaîne d’approvisionnement transfrontalière qui fournit des comptes bancaires et des accès numériques à ces opérateurs.

Pourquoi les prête-noms et les intermédiaires sont essentiels

Les prête-noms et les intermédiaires se trouvent au point d’entrée des flux. Sans eux, les opérateurs peinent à ouvrir et à contrôler des comptes bancaires capables de passer les vérifications élémentaires. Les réseaux ciblent les personnes endettées ou à la recherche d’argent facile, car elles sont plus susceptibles d’accepter les risques. Les conséquences judiciaires peuvent être lourdes. Des prête-noms ont écopé de longues peines de prison, perdu définitivement l’accès aux services bancaires et fait l’objet de demandes de réparation de la part de victimes dont l’argent avait transité par leurs comptes. Les banques peuvent clôturer les comptes et signaler les clients à l’ensemble du secteur. La prévention constitue la première ligne de défense. L’information du public, l’accompagnement dans la gestion des dettes et le signalement rapide contribuent à réduire le nombre de recrues potentielles.

• Ne remettez jamais vos cartes bancaires, jetons de sécurité ou identifiants de banque en ligne à quiconque.
• N’ouvrez pas de compte pour une autre personne ou un prétendu employeur que vous n’avez jamais rencontré.
• Si vous êtes endetté, demandez une aide juridique et un accompagnement officiel plutôt que de chercher des solutions rapides.
• Vérifiez les offres d’emploi et les permis de travail auprès de l’employeur et du ministère de la Main-d’œuvre.
• Signalez les annonces d’emploi suspectes qui vous demandent de prêter votre compte ou de transférer de l’argent.

La suite de la procédure judiciaire

Après le plaidoyer de culpabilité de Tan, la peine sera prononcée à l’issue de l’audience consacrée aux circonstances atténuantes. Le parquet a demandé au tribunal de lui infliger six ans de prison et une amende d’environ 2 000 dollars singapouriens. L’enquête sur les autres membres du groupe se poursuit. Parallèlement, les banques et les autorités de régulation devraient réexaminer les contrôles liés à l’ouverture de comptes avec des permis de travail, notamment en renforçant la vérification des dossiers des employeurs et des autorisations de principe. Les technologies permettant d’établir une vue d’ensemble des clients et des entités liés entre eux peuvent aider à repérer des activités coordonnées dans plusieurs banques. Pour les particuliers et les entreprises, le conseil est simple : gardez strictement le contrôle de vos comptes et de vos identifiants, utilisez des plateformes vérifiées et signalez immédiatement toute demande suspecte.

Points clés

• Tan Kang Yung a reconnu avoir aidé un groupe du Sarawak à collecter des comptes bancaires singapouriens pour des jeux d’argent illégaux en ligne.
• En six mois, le réseau a ouvert 70 comptes dans sept banques, par lesquels ont transité plus de 837 000 dollars singapouriens.
• Près de 43 000 dollars singapouriens ayant transité par les comptes étaient liés à des escroqueries signalées à Singapour.
• Le réseau a détourné les autorisations de permis de travail et récupéré les identifiants de banque en ligne des recrues.
• Tan a été arrêté à Johor Bahru en août 2024, puis extradé. Il est le premier membre du groupe à plaider coupable.
• Le parquet réclame six ans de prison et une amende d’environ 2 000 dollars singapouriens ; la peine sera prononcée après l’audience sur les circonstances atténuantes.